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以案说险:防范非法集资案例

2021/09/24 总点击:2237次 更详细的信息?欢迎致电:4008120198


非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为,包括非法吸收公众存款和集资诈骗。

一、典型案例

无锡快乐家园生物科技有限公司是云南省张某等人设立的公司,以“建设养老院、提供养老服务”等噱头骗取老年人投资。该公司不断举办各种酒会、推介会,并发放传单,忽悠欺骗老年人上当,谎称投资公司的老年项目有16%-28%高额利率回报。还向老人们承诺,可以先办理快乐家园VIP卡,将来在建成的养老院里享受服务时可以打折。该项目最终导致90余名被害者损失人民币共计200余万元。

二、案例分析

以上案例是以“养老”投资的名义从事非法集资活动。随着中国经济实力的逐步增强,老年人对生活质量、健康状况更加关注,目前中国正处于老龄化状态,加之计划生育政策的实施,养老面临诸多难题,也为不法分子提供了从事非法活动的机会。一是利用以投资养老公寓、异地联合安养、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众投资;二是通过举办养生讲座、免费旅游、免费体验、发放小礼品等方式,引诱老年群众参与。

另外,非法集资活动还有以下几种主要形式:一是以投资担保公司名义从事非法集资活动。该类公司通过发售虚假理财产品,虚假投资或虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。二是以境外投资和高新技术开发的名义从事非法集资活动。集资者假冒或虚构国际知名公司设立网站,在网上发布境外基金、境外上市、境外项目、开发高新技术等信息,许诺高额预期回报,诱骗群众参与投资并向指定个人账户汇入资金,突然关闭网站并携款逃跑。三是以人人贷(P2P)等平台从事非法集资活动。套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站并携款潜逃。

三、风险提示

为了避免产生财产损失,广大消费者要提高警惕,增强自我保护意识和能力。建议消费者做到“四看三思等一夜”法。

四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。